Wealth Planning ganha destaque na estrutura da XP Private

Especializada em assessorar clientes, área preza pelo atendimento customizado Ao navegar pelo site da XP Private, é possível se deparar com a seguinte frase: Seu patrimônio na companhia de quem é especialista. Criada há seis anos, o braço de negócios da XP reúne atualmente cerca de 140 profissionais, muitos deles recrutados de outras instituições financeiras. Na lista, por exemplo, está Renato Folino, ex-Unibanco, Itaú, UBS e atualmente é o head de Wealth Planning.
Especializada em assessorar clientes na gestão do patrimônio familiar com o intuito de proteger, preservar e perpetuar esse patrimônio pelas próximas gerações , essa área não é propriamente uma novidade no mercado financeiro, mas, diante do volátil cenário econômico brasileiro, vem sendo cada vez mais procurada pelas famílias com o objetivo de discutir caminhos para tornar mais eficiente a gestão patrimonial.
A crescente representatividade do private banking no negócio corrobora esse movimento. Hoje, a área tem cerca de R$ 250 bilhões sob custódia e, apenas no primeiro trimestre de 2021, esse volume de recursos cresceu 262% frente igual período de 2020. “O serviço de wealth planning oferecido aos nossos clientes é uma vertical importante nesse crescimento. Entendemos que o conceito de riqueza extrapola em muito os investimentos financeiros. Temos que estar preparados para discutir tudo que se refere a gestão do patrimônio familiar” ”, explica o executivo, que chegou à XP Private em 2017 justamente para estruturar a área de Wealth Planning.
Lembra do slogan logo no início do texto? Bem, ele não é à toa. Folino atua na área desde 2004, sendo um dos precursores desse tipo de atendimento no país. “Nossa missão é ajudar os clientes a buscar alternativas eficientes para estruturação, crescimento e proteção de seus patrimônios. É um trabalho tailor made, customizado na sua essência, que envolve, na prática, planejamento tributário, proteção patrimonial e sucessão familiar, entre outras coisas, e que tem como base as especificidades das estruturas familiares e patrimoniais”, explica.
Para atender bem a esses clientes, a equipe de Wealth Planning da XP Private conta com uma equipe com experiência multidisciplinar. O time, além de Folino, tem Pedro Olmo, Gabriel Campoy, Nuno Steuer e Pedro Sperandio, advogados com experiência em grandes bancas no Brasil e no exterior, e especialistas em planejamento e estruturas patrimoniais.
“É como uma área de consultoria, pois envolve temas diversos, desde estruturação societária a questões regulatórias relacionadas a investimentos, no Brasil e no exterior. Aqui no Multi-Family Office temos também bastante trabalho de execução, pois em muitos casos colocamos a mão na massa para implementar estruturas e operacionalizar investimentos”, diz Pedro Olmo, responsável pelo atendimento dos clientes do Multi-Family Office, Olmo conta que é difícil traçar um perfil exato da clientela. Segundo ele, há desde famílias que já fizeram liquidez a outras com patrimônio imobiliário relativamente grande se considerados os investimentos financeiros . “O que posso dizer é que vemos um novo perfil de público surgindo, como jovens empreendedores que, mesmo ainda na casa dos 30 anos ou 40 anos, já venderam uma ou mais empresas e acumularam um patrimônio relevante.
Esse novo perfil de cliente tem demandas de wealth planning específicas, pois são jovens e muitas vezes querem continuar empreendendo ou investir em outros empreendedores, demandando por exemplo assessoria customizada em investimentos Early stage no Brasil e no exterior ” Ele também acrescenta que, dentro do trabalho da área, a complexidade do patrimônio é até mais importante do que seu tamanho. “Oferecemos uma gama de serviços bem ampla, especialmente a coordenação de estudos com especialistas externos relacionados aos mais diversos temas envolvendo pessoas físicas e famílias, em especial aqueles diretamente relacionados com reorganizações patrimoniais e sucessórias, incluindo eventuais aspectos tributários.
A complexidade das análises muitas vezes independe do tamanho do patrimônio, decorrendo principalmente das peculiaridades e necessidades de cada família”, explica. Por isso, de acordo com Folino, o serviço precisa ser prestado com alto grau de customização. “Costumo dizer que cada cliente tem seu quebra-cabeça. Nosso desafio é encontrar a peça correta para montá-lo. Por exemplo: para esse jovem empreendedor, estruturação societária talvez seja uma pauta mais importante do que sucessão familiar.” O DNA da XP, pautado pela agilidade e tecnologia, ajuda bastante a encontrar essa peça que faltava, avalia Olmo. Como exemplo, ele cita a grande interlocução com as demais áreas da XP Private, como XP Advisory, Investment Solutions, e Sustainable Wealth. “Hoje, a agenda ESG é latente entre nossos clientes, assim como busca por alternativas de investimentos no exterior. Ter a estrutura da XP Private ao nosso lado é fundamental para atendê-los de forma customizada.”
Acredite, nunca é tarde para começar a pensar no futuro das demais gerações. Aos interessados, Folino recomenda duas coisas: tempo e muita conversa. “Planejamento patrimonial requer tempo para chegar a um desenho que faça sentido à família. Além disso, a troca de ideias com a próxima geração faz todo sentido nesse processo. Muitas vezes, o patriarca tem uma ideia pré-concebida, mas é fundamental conversar com a próxima geração para alinhar as expectativas. Todo mundo deve entender seu papel”, ensina.