Fed de NY chama bancos de Wall Street para simulação do dólar digital
Bancos como o Citigroup e Wells Fargo trabalharão com o centro de inovação do Fed de Nova York em uma nova rede como parte de um teste de 12 semanas O Federal Reserve de Nova York fará uma parceria com quase uma dúzia de bancos e outras instituições financeiras para testar o dólar digital, um sinal de que Wall Street pretende levar adiante a agenda de criptoativos apesar da recente turbulência no mercado.
Bancos como o Citigroup Inc. e o Wells Fargo & Co. trabalharão com o centro de inovação do Fed de Nova York em uma nova rede como parte de um teste de 12 semanas. A tecnologia – conhecida como rede de responsabilidade regulada – permitirá que os bancos simulem a emissão de dinheiro digital representando os recursos de seus clientes antes de liquidar as reservas do banco central em uma rede distribuída.
O novo sistema pode resolver problemas, incluindo a movimentação de dinheiro entre fronteiras, um processo às vezes demorado e complicado por causa da miríade de sistemas usados por bancos e governos em todo o mundo.
“Dólares norte-americanos programáveis podem ser necessários para apoiar novos modelos de negócios e fornecer uma base para inovações muito necessárias em acordos financeiros e infraestrutura”, disse Tony McLaughlin, diretor-gerente de pagamentos emergentes e desenvolvimento de negócios da divisão de soluções de tesouraria e trade do Citigroup, em um comunicado.
Projetos como este, que se concentram na digitalização do dinheiro do banco central e dos depósitos bancários individuais, podem ser expandidos para ter uma visão mais ampla da oportunidade.”
Durante anos, os maiores bancos de Wall Street estudaram o uso de blockchain em seus negócios para diferentes atividades, desde pagamentos interbancários até hipotecas e transações internacionais. Ainda assim, o movimento desta semana ocorre em meio a uma derrocada nos mercados de criptomoedas após o colapso do império de ativos digitais de Sam Bankman-Fried na semana passada.
Os tokens envolvidos no teste são diferentes do token da FTX, conhecido como FTT, que esteve no centro do colapso da exchange. Em vez disso, cada dólar digital simulado representará um dólar americano.
Outros participantes
Bank of New York Mellon Corp., HSBC Holdings Plc, PNC Financial Services Group Inc., Toronto-Dominion Bank, Truist Financial Corp. e U.S. Bancorp são também participantes do teste, junto com a Mastercard Inc., de área de pagamentos.
Além de analisar as moedas digitais do banco central e as stablecoins “deve haver a opção de alavancar a escala e o valor econômico dos depósitos bancários”, disse Raj Dhamodharan, chefe de cripto e blockchain da Mastercard, no comunicado. A rede de responsabilidade regulamentada “é uma prova de conceito inovadora liderada pelo setor que pode ajudar a moldar como os consumidores e as empresas veem a credibilidade dos pagamentos baseados em tokens”.
A nova rede destina-se a seguir as leis e regulamentos existentes para processamento de pagamentos baseados em depósitos, incluindo requisitos de combate à lavagem de dinheiro. Após o teste de 12 semanas, os bancos divulgarão os resultados, disseram eles em comunicado, embora os credores “não estejam comprometidos com nenhuma fase futura do trabalho” após a conclusão do teste.
Embora o trabalho inicial se concentre na simulação de dinheiro digital emitido por instituições regulamentadas em dólares americanos, o conceito pode ser estendido para operações multimoedas e stablecoins, que normalmente são lastreadas individualmente por outro ativo, como o dólar ou o euro.
O centro de inovação do Fed de Nova York “espera colaborar com membros da comunidade bancária para avançar na pesquisa sobre tokenização de ativos e o futuro das infraestruturas do mercado financeiro nos EUA à medida que o dinheiro e os bancos evoluem”, disse Per von Zelowitz, diretor do centro, em nota.
